資産運用
いまから始める確定拠出年金投資
会社員・公務員・自営業・専業主婦みんなが使える税制優遇
- 平野 敦之
- 2017年1月から、「改正確定拠出年金法」がいよいよスタート！個人型DCの愛称も、「iDeCo」(イデコ)に決定早くはじめるのが勝ち! これが最強の老後資産形成術！
- 定価 1,512 円（本体 1,400 円 + 税）
四六 判/ 208ページ
2016年10月14日 発行
ISBN 978-4-426-12180-8 - ＊ご注意 発行年月日は奥付表記のものです。実際の発売日とは異なります。
確定拠出年金(DC)とは、国が制度を管理運営する私的年金のことで、会社型と個人型があります。金融機関に自分の専用口座を作って投資信託などの金融商品を運用し、年金資産を積み立てながら殖やしていく「じぶん年金」のことです。
来年からこの個人型DCの対象に「専業主婦」や「公務員」などが加わり、これまで対象外だった「企業年金や会社型DCに入っている会社員」もさらに個人型DCを併用できるようになります。つまり現役世代のほぼ全員が利用できる制度に拡充されるのです。
《確定拠出年金にしかない最強の節税メリット》
DC制度のメリットは次の三重の税制優遇。いくら儲けても、運用益を非課税のまま再投資でき、掛金も全額所得控除されるのです。これはNISAにもないメリットでこんな有利な制度は他にありません。
1値上がり益・分配金・利息といった運用益が非課税で、そのまま再投資できる
2毎月の掛金が全額所得控除され、その分所得税・住民税が安くなる
3年金を受け取る時も退職所得控除や公的年金等控除の対象となる
《老後資産形成のための最強の切り札を使いこなす》
本書はこの個人型確定拠出年金を中心に、DC制度をコツコツと上手に使って、じぶん年金を殖やしていくための本です。
資産運用の未経験者や初心者でもわかるように、制度の概要としくみ、メリットとデメリット、申込みの手続き、金融機関や運用商品の賢い選び方、属性別タイプ別の運用法、有利な受け取り方と節税対策まで、ひととおり丁寧にまとめました。預貯金や特定口座など他の資産運用との関係やNISAとの上手な併用、会社型DCと個人型DCの併用など、知りたいことはしっかり解説!
《こんな制度は使わなきゃもったいない! 》
公的年金だけでは、老後はこれからますます厳しくなります。20代や30代前半からはじめる人は理想的ですが、いまからでも遅くはありません。自分はもう40代だ50代だ、などどいってあきらめずに一日でも早くはじめること、これが「老後破綻対策」の第一歩なのです。
著者紹介
平野 敦之 (ひらの あつし)ファイナンシャル・プランナー。平野FP事務所代表(CFP®、1級FP技能士、2級DCプランナー、宅地建物取引士、住宅ローンアドバイザー)。東京都出身。大学卒業後に証券会社、損害保険会社等で実務を経験した後1998年に独立。確定拠出年金創設時に、企業の確定拠出年金の導入の投資教育にも携わる。実務相談を受けながら、行政機関や大学での非常勤講師、企業研修、一般消費者向けのセミナーなどで講演。情報発信も積極的でWEB上でのマネー関係の執筆記事は400本以上、直近の10年でTV、ラジオ、新聞、雑誌などで200回を超える出演。また中小企業の営業の仕組み作りのサポートも実施。
主な著書に「快適! マンションライフは保険で決まる」(住宅新報社、共著)がある。
お金の情報メディア「Mylife Money Online」を運営 http://mylifemoney.jp/
平野FP事務所 公式サイト http://www.office-hirano.net/
目次
序 章 老後不安解消の切り札 確定拠出年金のここがスゴイ!
第1章 確定拠出年金の特徴とメリットとは?
第2章 確定拠出年金の申込みから運用を始めるまで
第3章 確定拠出年金の運用商品と賢い選び方
第4章 確定拠出年金の運営管理機関(金融機関)はこう選ぶ
第5章 資産運用の基本と確定拠出年金の運用
第6章 目標達成に向けて─タイプ別運用法
第7章 年金の受け取りと上手な節税
第8章 確定拠出年金のここが知りたいQ&A
